嘉信報稅

TD Ameritrade於2023年轉入Schwab（嘉信）。TD會自動退大部份的稅，但嘉信無自動退稅服務。要拿回稅金，就須報稅。

本文完全採用Rib大的報稅工具。Rib網誌解說清晰詳盡，本文只是呈現一個超簡懶人包。（若熟練，所有程序做起來只需十分鐘。）


[2024年以後]

1. 開啟Schwab退稅試算表，File > Make a Copy 至自己Google帳戶。（不可下載使用，因為語法不相容於桌機版Excel。）

2. 在稅務資料表中找到報稅年度的ETF公司資料，打開來將自己買的所有ETF資料Copy and 「Paste special > Values only」至試算表分頁「1.輸入稅務資料」裡。

範例

3. 打開試算表「2.輸入交易紀錄/1042-S計算退稅」分頁。在Schwab網頁中「Transaction History」選擇「稅務年度/1/1–翌年/1/31」，按右上方的下載鈕下載CSV檔。將CSV檔內資料複製貼上至試算表。

4. 「2.輸入交易紀錄/1042-S計算退稅」分頁往右拉，將1042-S中的Income code 01、06、37、Federal tax withheld各項總合分別填入試算表BC6、7、10、11欄，即大功告成。（若「計算結果與1042-S比對」一欄從綠色變成紅色，一定是你前面步驟有輸入錯誤之處，請檢查。Schwab與TD的稅務資料都很嚴謹，幾乎不可能存在「再分類」錯誤或其他錯誤，故通常單純是因你輸入錯誤。）可依BD15–18欄之說明填寫1040-NR表，並使用下一分頁列印報表。


[2023年以前]

0. Schwab部分如上法炮製。TD部分如下。

1. 開啟TD已轉入Schwab的退稅試算表，File > Make a Copy 至自己Google帳戶。

2. 在稅務資料表中找到報稅年度的ETF公司資料，打開來將自己買的所有ETF資料Copy and 「Paste special > Values only」至試算表分頁「1.輸入稅務資料」裡。

3. 打開試算表「2.輸入交易紀錄/1042-S計算退稅」分頁。在Schwab網頁中「Transaction History」選擇「稅務年度/1/1–翌年/3/15」，按右上方的下載鈕下載CSV檔。將CSV檔內資料複製貼上至試算表。

4. 「2.輸入交易紀錄/1042-S計算退稅」分頁往右拉，將1042-S中的Income code 01、06、37、Total withholding credit（注意不是Federal tax withheld這欄）、Amount repaid to recipient各項總合分別填入試算表BC6、7、10、11、12欄，即大功告成。可依BD21–24欄之說明填寫1040-NR表。

5. 因牽涉TD與Schwab兩個券商，故請使用多券商整合報表。



最後將1040-NR、試算表產生的報表、嘉信1042-S的Copy C，寄到美國國稅局IRS。（未有美國SSN或ITIN者，須同時申請ITIN。）

（目前沒有能夠直接填1040-NR、或能夠正確計算退稅的網路e-file服務。）

以上為個人理解與經驗，不對內容負責。