本文完全採用Rib大的報稅工具。Rib網誌解說清晰詳盡，本文只是呈現一個超簡懶人筆記。（若熟練，所有程序做起來只需十分鐘。）
[2024年以後]
1. 開啟Schwab退稅試算表，File > Make a Copy 至自己Google帳戶。（不可下載使用，因為語法不相容於桌機版Excel。）
2. 在稅務資料表中找到報稅年度的ETF公司資料，打開來將自己買的所有ETF資料Copy and 「Paste special > Values only」至試算表分頁「1.輸入稅務資料」裡。
範例：Vanguard 2024試算表裡的VTI資料。
3. 打開試算表「2.輸入交易紀錄/1042-S計算退稅」分頁。在Schwab網頁中「Transaction History」選擇「稅務年度/1/1–翌年/1/31」，按右上方的下載鈕下載CSV檔。將CSV檔內資料複製貼上至試算表。右上角「報稅年度」須更正為正確年度。
4. 「2.輸入交易紀錄/1042-S計算退稅」分頁拉到右半側，將1042-S中的各種Income code（如01、06、36、37）與Federal tax withheld各項總合分別填入試算表BC6–11欄，即大功告成。
若「計算結果與1042-S比對」一區出現紅字，代表你前面步驟有數字輸入錯誤之處，請檢查。Schwab與TD的稅務資料都很嚴謹，幾乎不會有「再分類」等錯誤 (除非你有例如DBC的原物料期貨)。
5. 可依BD15–18欄之說明填寫1040-NR表，並使用下一分頁列印報表。
[2023年以前]
0. Schwab部分如上法炮製。TD部分如下。
1. 開啟TD已轉入Schwab的退稅試算表，File > Make a Copy 至自己Google帳戶。
（註：2024才轉入Schwab者，不適用此表，須改用另一版本。）
2. 在稅務資料表中找到報稅年度的ETF公司資料，打開來將自己買的所有ETF資料Copy and 「Paste special > Values only」至試算表分頁「1.輸入稅務資料」裡。
3. 打開試算表「2.輸入交易紀錄/1042-S計算退稅」分頁。在Schwab網頁中「Transaction History」選擇「稅務年度/1/1–翌年/3/15」，按右上方的下載鈕下載CSV檔。將CSV檔內資料複製貼上至試算表。右上角「報稅年度」須更正為正確年度。
4. 「2.輸入交易紀錄/1042-S計算退稅」分頁拉到右半側，將1042-S中的各種Income code、Total withholding credit（注意不是Federal tax withheld這欄）、Amount repaid to recipient各項總合分別填入試算表BC6–12欄，即大功告成。
5. 可依BD21–24欄之說明填寫1040-NR表。2023年因牽涉TD與Schwab兩個券商，故應使用多券商整合報表。
最後將1040-NR、試算表產生的報表、嘉信1042-S的Copy C，寄到美國國稅局IRS。（未有美國SSN或ITIN者，須同時填寫W-7表申請ITIN。）
（網路上目前沒有能夠直接填寫1040-NR、或能夠正確計算退稅的網路e-file報稅服務。）
以上為個人理解與經驗，不對內容負責。
***
（Updated on May 5）
後續：三月底寄出資料，四月底在IRS的 Where's My Refund 官網上查到：
We received your return and sent you a letter requesting more information. Please respond by following the instructions in the letter. If you don't respond, your refund amount could be changed. It may take 2-3 weeks for you to receive the letter.
我怕紙本信跨海要等很久，於是用我Google Voice帳號打至IRS服務電話 800-829-1040 想知道該信內容（私下推測IRS是想驗證我這位消失多年的SSN主人，尤其我看有美國網友說他打了通電話便被視作驗證成功）；無奈這支服務電話是一位無論如何（？）都不願意將我轉給真人的AI語音。查網路後發現另一支必能快速轉給真人的電話：
8008293676
press 1 for English
then on the next prompt press 3
then the next prompt put 000 and wait
成功連到真人客服。為了核對身份，她問我住址，我答了三次（第一次是報稅時填的現址，第二次是券商1042-S上的舊戶籍址，第三次是我個人愛用的工作地址）才答對。接著對方開始花不少時間為我搜尋資料庫，但查不到該信內容。她於是表示會註記我來電過，允我在這通電話之後再等六週，若六週後仍未收到信，務必再次去電。
（To be continued...）
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